Planes basados en testamentos

Como mínimo, todas las personas mayores de 18 años deben tener un plan basado en el testamento. El plan basado en testamento es ideal para alguien que busca obtener los documentos mínimos para asegurarse de haber elegido a la persona que administrará sus asuntos y que debe recibir sus bienes a su muerte.  As parte del plan testamentario, también ofrezco la documentación legal necesaria para hacer frente a la incapacidad.

Este tipo de plan es más apropiado para individuos o parejas que tienen bienes mínimos, no son dueños de bienes raíces y no tienen hijos menores. Si tiene hijos menores de edad, bienes sustanciales o sus propios bienes raíces, este tipo de plan puede ser insuficiente para lograr sus objetivos y es probable que se recomiende un plan "basado en la confianza".  Independientemente de la plan que elija, cualquier plan suyo es mejor que ningún plan, por lo que si las consideraciones presupuestarias requieren que comience con un plan basado en el testamento, lo ayudaré a implementar uno y me aseguraré de que comprenda las posibles limitaciones de este plan. , mientras lo ayuda a elaborar una estrategia para implementar el plan "basado en la confianza" más económico en caso de que lo necesite.

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Beneficios de un plan basado en testamento

1. Usted selecciona al albacea de su herencia (la persona que administrará sus asuntos después de su muerte)

2. Usted designa un tutor para sus hijos menores y/o dependientes

3. Tú designas los beneficiarios que quieres que reciban tus bienes

4. Usted designa a la persona que le gustaría que tome decisiones de atención médica en su nombre si está incapacitado

5. Usted designa a la persona que le gustaría que actúe en su nombre para asuntos financieros si está incapacitado

6. Usted indica el tipo de tratamiento que le gustaría en cuanto a soporte vital y sus deseos en cuanto a la donación de órganos

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Limitaciones de un plan basado en testamento

1. Un plan basado en testamento requerirá que su familia vaya a la corte y maneje su patrimonio a través del proceso de sucesión. El proceso de sucesión es un proceso largo (a menudo de 12 a 18 meses), es costoso y es un proceso completamente público. Si prefiere que su familia evite tener que pasar por la sucesión, se recomendará un plan basado en la confianza.

2. Aunque un plan basado en testamento le permite designar a sus beneficiarios, un plan basado en testamento no le brindará la flexibilidad para administrar cómo sus beneficiarios recibirán sus activos. Por ejemplo, si tiene hijos menores de edad, ¿le gustaría que recibieran distribuciones directas de su herencia completa a la edad de 18 años? Un testamento no permite la flexibilidad para administrar cómo sus beneficiarios recibirán sus activos. Tal vez prefiera limitar cómo se usa su herencia, como para la educación, o estructurar un plan para ellos que involucre distribuciones a ciertas edades (como dividir esos activos para distribuirlos a los 25, 30 y 35 años), o en ciertos hitos, como graduarse de la universidad. Si prefiere evitar que se reciba una herencia absoluta a la edad de 18 años y, en su lugar, proporciona pautas sobre cómo sus beneficiarios reciben su herencia, se recomendará un plan basado en fideicomisos.

3. Un plan basado en testamento no permite la protección de los acreedores, si existe alguna preocupación de que los acreedores de sus beneficiarios puedan quitarle la herencia que recibirían sus beneficiarios, un plan basado en fideicomiso será más apropiado para salvaguardar esos activos: no hay protección para los acreedores de los bienes recibidos en un plan basado en testamento.

El plan basado en testamento incluye:

1. Última voluntad y testamento

2. Poder Notarial Duradero para Finanzas

3. Directiva anticipada de atención médica

4. Autorizaciones HIPAA

5. Designaciones de Tutor (si hay hijos menores)